1.統一准入標準，不斷完善監管數據體系場外監管數據的收集、匯總、報告和應用需要明確的系統基礎作為支撐。 一是統一准入標準，確保監管資料業務系統覆蓋監管數據填報的所有要求，對監管數據的内容、方法和標準作出統一規定，確保每個監管資料項目的所有權關係和准入路徑清晰準確。 並根據最新監管報告要求不斷更新完善，規範監管資料來源和監管資料項目的所有權管理。 二是明確相關部門和歸口管理部門的主要職責，合理配置人力資源，完善與資料管理相關的協調、溝通和監督機制，持續推進數據標準化和資料分析應用能力建設。 全面推進資訊系統建設，加大數據治理梳理製定統一的數據標準，確保所有源業務系統數據標準完整、規範、一致，提高場外監管報告平臺自動接入率。
2.完善場外監管報送平臺的數據驗證和糾錯機制，完善數據品質控制功能，靈活設定數據欄位之間的邏輯關係，自動實現多元錶內、錶間檢查和預警提示， 實現跨期驗證和敏感驗證，自動提示异常變化和錯誤，以非現場監管平臺提示的數據錯誤或數據變化為線索，對源系統進行跟踪驗證，發現問題嚴格整改，實現閉環管理，提高數據質量。 三是完善數據治理監督機制。 內部審計部門、歸口管理部門和相關業務部門應分層次、有重點地開展場外監管報表數據質量檢查稽核，從多角度審視數據的合理性和接入邏輯的科學性， 並及時整改檢查中發現的問題，全面提升統計資料質量，優化工作流程。
3、以風險管理為重點，完善內控評級體系一是完善風險頭寸，新增財務公司績效考核體系中約束性名額權重， 通過利益約束、薪酬激勵等手段提升場外監管報告中風險名額的重要性，充分利用場外監管報告數據建立科學有效的風險預警體系，有效加强業務連續性管理， 加强場外監管資料分析在決策預警應用中的作用。 二是因地制宜開發適合金融公司業務規模的小型計量工具，將部分監管名額直接量化到職能部門，並通過精細成本分配、資產負債管理、資產負債控制等監管名額量化各部門應承擔的風險成本和資本成本， 健全的資本規劃和完善的資本轉移定價體系，並與公司財務預算相結合，以平衡的管道引導業務發展。 三是加强場外監管資訊在合規檢查、內外部稽核等監督機制中的應用，提高公司對場外監管報告的整體重視程度，更好發揮場外監管報告內部效用，服務公司經營決策和風險管理， 通過擴大共亯和應用，優化資源分配，促進數據質量提高。
4、注重人才儲備，提高和鼓勵君書記六首，加强培訓。 培訓不僅應限於場外監管報告系統，還應涉及數據治理、數據應用等方面。 通過豐富培訓方法，完善培訓考核等手段，確保監管資料統計人員的專業化。 二是加强資料共用和應用分析，推動公司領導和部門重視應用效果好的非現場監管報告，加强資料分析的系統性、連續性和有效性，使數據資訊更好地服務精准行銷和精細化管理。 同時，廣泛收集和分析客戶層面的各類相關資訊，及時發現客戶需求，更好地實現金融公司內部服務功能。 三是發揮績效考核指揮棒作用，不斷完善有利於提高監管數據工作人員積極性、促進其職業成長發展的激勵約束機制，全面提升場外監管報表內部應用效率。
在大數據時代不斷深化發展的背景下，企業集團金融公司可以以監管資訊系統建設為契機，通過建立健全監管體系、完善資訊系統、加强內控評估、加强人才儲備等管道。
根據場外監管報告填報要求和“EAST”（審查分析系統科技）監管數據報送標準，全面梳理會計主體、客戶資訊、交易對手資訊、相關契约、交易明細等底層數據，加强標準資料獲取的規範化管理， 錄入、上傳，有效推動數據標準體系建設，强化資訊技術風險管理，夯實公司數據治理基礎，全面提升非現場監管報表在企業集團財務公司的應用效率和效果。
請先 登入 以發表留言。